קורס יועץ משכנתאות

רקע על אודות קורס יועץ משכנתאות

בכל שנה מעניקים בנקים בישראל עשרות אלפי הלוואות מסוג משכנתא – בדרך כלל הלוואות שנועדו לסייע לרכישת דירה – בהיקף כולל של כ-50 מיליארד ש"ח.
סכומה הממוצע של הלוואת משכנתא הוא כ-800,000 ש"ח.
אוכלוסייתה של מדינת ישראל הולכת וגדלה, ובמקביל הולכת וגדל מספר ההלוואות מסוג משכנתא שהצרכנים מבקשים והבנקים מלווים.
מרבית נוטלי המשכנתאות עדיין אינם מסתייעים בייעוץ פרטי לפני שהם פונים לקבל משכנתא, או בעיצומו של התהליך,
ולרוב הם מסתמכים על שירותי הייעוץ הניתנים בבנקים. עקב כך, במקרים רבים אנשים לוקחים על עצמם התחייבות כספית גדולה שלא תמיד תואמת את אמצעיהם,
וחמוּר מכך, רבים מהם משלמים תשלומי יתר גבוהים משך כל השנים שבהן הם מחזירים את ההלוואה.
בשנים האחרונות החלו לפעול יועצי משכנתאות פרטיים, ועם הזמן, יותר ויותר אנשים מבינים את הצורך בקבלת ייעוץ וליווי איכותי, מקצועי ואובייקטיבי,
ואת התועלת שהם יכולים להפיק מכך. עקב כך גם הולך וגדל הביקוש ליועצי משכנתא פרטיים.

מטרות קורס יועץ משכנתאות

• הכשרה למתן ייעוץ משכנתאות פרטי, איכותי ומקצועי
• העמקת הידע המקצועי בתחומי המימון, מיסוי נדל"ן, ביטוח, שיווק ומכירות

קהל היעד

• המעוניינים לעבוד כיועצי משכנתאות
• משקיעים, מתווכי נדל"ן, ויזמים בתחום הנדל"ן המעוניינים להעמיק את הידע המקצועי בתחום מימון וגיוס מקורות לעסקאות
• המעוניינים לרכוש יֶדע וכלים בתחום המשכנתאות
• יועצים עסקיים, מאמנים, יועצים לכלכלת המשפחה, אנשי ביטוח
• המעוניינים בהסבה מקצועית, כגון מורים בשנת שבתון, פורשי צה"ל, ופורשים מהמערכת הפיננסית

נושאי הלימוד

• מבוא ומושגי יסוד במימון ומשכנתאות
• תמהיל המשכנתא וסוגי משכנתאות
• מגבלות הבנקים למשכנתאות, היבטים רגולטוריים
• ביטחונות מקרקעין, ביטוחי משכנתא
• מיסוי מקרקעין ועלויות נלוות לרכישת נדל"ן ולמשכנתא
• סוגים שונים של לווים, בניית תמהיל אופטימלי ללקוח, הכנה והגשה של בקשה למשכנתא
• שימוש במחשבוני משכנתא קיימים
• בדיקת כדאיות גרירה/מיחזור של משכנתא, עמלת פירעון מוקדם
• אפשרויות לגיוס הון עצמי
• התנהלות מול הגורמים המלווים/הבנקים
• כיצד הבנקים בוחנים ומאשרים משכנתאות
• תפקיד היועץ, כיצד מתחילים בייעוץ פרטי, בניית עסק עצמאי
• כלים להתמודדות עם התנגדויות, ושיטות מכירה

שיטות לימוד

הלימודים כוללים הרצאות פרונטליות, סימולציות, ותירגולים מעשיים.

דרישות הקורס

• נוכחות ב-80% מהמפגשים.

משך הלימודים

• הקורס נלמד בהיקף של 40 שעות לימוד אקדמיות, במסגרת 8 מפגשים, כל מפגש בן 5 שעות אקדמיות.